Family Office

Dans le cadre de votre stratégie patrimoniale définie avec la famille, nous vous proposons de piloter votre stratégie d’investissement au travers d’appels d’offres que nous réalisons pour le compte de votre famille ou de votre Institution.

• Sélection des modes de détention adaptés à la gestion discrétionnaire des personnes physiques et morales : compte titres, contrats d’assurance vie ou de capitalisation.
• Sélection de banques privées et sociétés de gestion pour assurer la stratégie financière.

Cette mise en concurrence nous permet de vous obtenir les meilleures conditions financières. Notre approche globale vise à assurer la diversification patrimoniale.

Nous vous accompagnons pour faire face à vos problématiques familiales, patrimoniales et à vos projets d’investissements patrimoniaux. Nous nous appuyons sur notre expérience et nos compétences en matière de gestion privée.

Notre approche est également pluridisciplinaire et nous conduit à fédérer une équipe de professionnels, experts comptables, avocats ou notaires au service de votre famille ou de votre institution. Nous n’avons pas vocation à nous substituer ou à remplacer l’équipe des professionnels qui vous entourent mais d’y ajouter les compétences opportunes à la réalisation de notre mission.

Cette diversification de vos actifs patrimoniaux (financiers, immobiliers…), en particulier des gérants, des modes de détention des actifs financiers, se heurte à une difficulté essentielle : assurer une cohérence à l’ensemble de la gestion patrimoniale et familiale, de sorte que vos objectifs patrimoniaux et votre niveau de risque soient respectés.
La synthèse patrimoniale suppose

• un contrôle régulier de l’exposition aux différentes signatures, de la situation des banques, des compagnies d’assurance vie et des gérants sélectionnés afin de s’assurer de la réelle diversification patrimoniale,
• une synthèse globale de l’allocation de vos actifs afin de connaître l’exposition réelle action/taux/fonds en euros, une analyse de la répartition géographique, grandes et petites valeurs, classement des gérants sélectionnés,
• de vous proposer des réaménagements dans l’allocation de votre patrimoine en fonction de l’évolution de l’environnement familial mais également à l’aune du contexte économique et financier.

Notre approche suppose une mise à jour régulière de votre bilan patrimonial, une actualisation de vos objectifs patrimoniaux en fonction de l’évolution de votre situation professionnelle et personnelle et enfin, une adaptation permanente des préconisations et de votre stratégie patrimoniale.

Nous recherchons à la fois la préservation et le développement du patrimoine familial dans un cadre transgénérationnel.